استراتيجيات التداول تفسا

استراتيجيات التداول تفسا.

ترفع هيئة تنظيم الاتصالات أكثر من 75 مليون دولار من حسابات تفسا.

13.06.2017 & # 0183؛ & # 32؛ والضرائب الإضافية تأتي من الحالات التي تعتقد فيها كرا أن حامل تفسا قد يكون "القيام بأعمال تجارية" داخل الحساب.

ترادوتو | استراتيجية التداول الآلي لجميع المالية.

نحن نقدم الأفضل في التداول الآلي. تحرير نفسك من العواطف وتصبح تجارة مربحة أي سوق مالية (العقود الآجلة، الأسهم، الفوركس، إتف)

التقارير & أمب؛ دراسات | القطاع المالي في تورونتو - تفسا.

التقارير & أمب؛ دراسات . كيف يقارن القطاع المالي في تورونتو مع نظرائه العالميين؟ ما هي نقاط قوتها؟ ما هي القضايا التي تحتاج إلى عناية؟ نحن نعمل على بناء.

تفسا فس رسب - كلوابكس & أمب؛ ضريبة الدخل على كبار السن.

12.03.2018 & # 0183؛ & # 32؛ إد ريمبل (سفب / سما) هو العودة! هذه المادة سوف حفرة حساب التوفير المجاني الضرائب الجديدة (تفسا) ضد رسب المدرسة القديمة مع التركيز الرئيسي يجري بوت.

حساب التوفير الخالي من الضرائب (تفسا) كندا: ديتايلز & أمب؛ الاستراتيجيات.

27.02.2008 & # 0183؛ & # 32؛ و تفسا، أو حساب التوفير الخالي من الضرائب كندا، هنا! وقد وعد المحافظون بشيء للمستثمرين منذ انتخابهم. أكبر انتخابات.

هل أنت متأكد من أنك يمكن أن تضع ذلك في تفسا الخاص بك؟ - الأمور المالية …

هل أنت متأكد من أنك يمكن أن تضع ذلك في تفسا الخاص بك؟ جيمي غولومبيك: يمكن أن تكون القواعد المتعلقة باستثمارات تفسا المؤهلة معقدة، خاصة عندما يكون استثمارك.

ووتش لهذا تفسا التداول بيتفال | Advisor. ca.

07.09.2017 & # 0183؛ & # 32؛ التداول المتكرر في تفسا يمكن أن تعتبر تحمل على الأعمال التجارية.

تفسا مقابل رسب: أي واحد هو أفضل بالنسبة لك؟ تم التحديث ل ...

15.05.2018 & # 0183؛ & # 32؛ تفسا مقابل رسب في المعركة النهائية للالدخار كندا دولار! متى ولماذا يجب عليك استخدام حساب مسجل على الآخر؟ تم التحديث لعام 2017.

نقل عبر رسب، تفسا: في ما يلي 7 استراتيجيات ل ...

29.04.2018 & # 0183؛ & # 32؛ نقل أكثر من رسب، تفسا: وفيما يلي 7 استراتيجيات لتعظيم عائدات الاستثمار قد لا تعرف عن معظم الناس على بينة من المدخرين الضرائب مثل رسبس.

حساب التوفير الخالي من الضرائب (تفسا) - رك الاستثمار المباشر.

حفظ للمستقبل دون أن تخضع للضريبة على دخل الاستثمار الخاص بك مع حساب التوفير الخالية من الضرائب (تفسا) من رك الاستثمار المباشر.

استراتيجيات التداول تفسا.

استراتيجيات التداول تفسا.

استراتيجيات التداول تفسا.

نقل عبر رسب، تفسا - 7 استراتيجيات لتعظيم.

جديد تبرسا مساهمة LIM1 أخبار جيدة! اقترحت الميزانية الاتحادية الأخيرة زيادة من المخضرم الاستثمار يضع استراتيجيات تتمحور حول.

100 استراتيجيات التداول الفوركس - الأمريكية دغ الطاقة.

يميل المستثمرون إلى التركيز أولا وقبل كل شيء على العائدات الإجمالية. وبما أن المستثمر يحصل فقط للحفاظ على العائد الصافي بعد الضرائب، يجب أن تكون ضريبة مهمة.

تد واترهوس فالوابل تاكس إنفورماتيون فور 2018.

مساعدة أموالك تنمو بسرعة أكبر مع أتب ازدهار. تحديد أهدافك، وتتبع التقدم المحرز الخاص بك وتحقيق تطلعاتك أقرب.

جعل التحويلات تفسا دون ألم من كسب الضرائب.

استراتيجية الاستثمار التي تعمل دائما على الخوض في بعض الأسواق والاستراتيجيات التي كانت في السابق عن طريق التداول على المدى القصير فقط.

حساب التوفير الخالي من الضرائب - رك دومينيون للأوراق المالية.

07.02.2009 & # 0183؛ & # 32؛ هذا هو قليلا من تجميع ما كنت، وأنا الآن، من خلال أن تكون ناجحة في تداول الأسهم ل فوناند من أجل الربح.

حساب التوفير الخالي من الضرائب - الزمرد الاتصال.

برنامج التداول نينجاترادر ​​& أمب؛ والوساطة الآجلة تزود التجار مع منصة التداول الحائز على جائزة & أمبير؛ انخفاض عمولات التداول الآجلة. تحميل البرنامج أو.

حساب التوفير المجاني من الضرائب: 10 أشياء تحتاج إلى معرفتها.

الاستثمار> تفسا - حساب التوفير الخالي من الضرائب> الشروع في العمل مع تفسا الشروع في العمل مع تفسا. فتح استراتيجيات الادخار خالية من الضرائب لمساعدتك على حفظ.

الحياة الحقيقية للتجارة • 5-الاستراتيجيات الرئيسية ل-تفسا الخاص بك.

ل ترافيس، ينبغي أن تكون استراتيجيات الاستثمار بسيطة، وليس معقدة، العقود الآجلة والخيارات التجارية لديها مكافآت كبيرة محتملة، ولكن أيضا مخاطر محتملة كبيرة.

استراتيجية الاستثمار تفسا - الأعمال الكندية - الخاص بك.

استراتيجيات نقل مؤسسة تفسا. ناقشت بعض استراتيجيات تفسا في (كبيرة جدا ولكن تبحث لتعويض على المدى الطويل في التداول كستراد.

جديد تفسا - المستثمر المباشر - الاستثمار عبر الإنترنت والتجارة.

جعل التحويلات تفسا دون ألم من كسب الضرائب. الآن، ربما تعرف الكثير عن حساب التوفير الخالي من الضرائب (تفسا) الذي جاء على الخط في 2 يناير.

الاستثمار في الطيار الآلي | Wealthsimple.

Оцените эффективность рекомендаций на демо-счете без малейшего риска!

تفسا - مخاطر التداول الثقيلة؟ على فيميو.

11.03.2018 & # 0183؛ & # 32؛ الفيديو المضمنة & # 0183؛ & # 32؛ هذا النهج يمكن أن تمكنك من تنمو تفسا الخاص بك بطريقة غير تقليدية. النقد M استراتيجيات التداول يوم (الزخم) للمبتدئين:

استعراض المحفظة | Wealthsimple.

مهتم في التداول اليوم؟ من اختيار النوع الصحيح من الأسهم إلى وضع وقف الخسائر، وهنا البرنامج التعليمي حول كيفية التجارة بحكمة.

تفسا الإستراتيجيات والاستراتيجيات - توزيعات الأرباح.

استعراض محفظة ويالثسيمبل هو تقييم مجاني وموضوعي للمحفظة الخاصة بك عبر الأبعاد الرئيسية التي تؤثر على الأداء في المستقبل.

لا تستخدم تفسا ك حساب التوفير | النينجا توزيعات.

الصفحة الرئيسية رسب و تفسا لا تستخدم تفسا ك حساب التوفير تفسا، بخلاف التجارة القياسية بلدي تفسا أو رسب مع أي استراتيجيات عالية المخاطر.

وأوضح نظام التداول كسول - يوتيوب.

★★★★★ وسطاء التفاعلية رسوم تفسا ★ الفوركس سعر تنبيه مؤشر عشر نصائح أعلى للحصول على أقصى استفادة من هذه الاستراتيجيات التجارية.

حساب التوفير الخالي من الضرائب (تفسا) - رك الاستثمار المباشر.

13.05.2018 & # 0183؛ & # 32؛ تم تصميم نظام التداول كسول من قبل مؤسس اللفة واحدة فقط سيمون براون على مدى عشر سنوات (تفسا) تداول استراتيجيات التداول يوم النظام.

كيف تنمو تفسا الخاص بك - يوتيوب.

24.10.2018 & # 0183؛ & # 32؛ خيارات التداول في يب كندا رسب و تفسا & كوت؛ خطة مسجلة التي تشارك في استراتيجيات الكتابة الخيار التي هي مضاربة في الطبيعة التداول المتقدم.

جيمي غولومبيك - تفساس - مخاطر التداول الثقيلة؟

100 استراتيجيات تداول الفوركس سوينغ نظام تداول الفوركس الفوركس حساب تفسا ماذا يحدث عندما الموظفين خيارات الأسهم تنتهي لايف سعر الفوركس كراتشي.

خيارات تداول طرق تفسا تعريف في كندا - Caché العالمي.

هذه الندوة التي ترعاها تد الاستثمار المباشر يساعد الحضور على تعلم استراتيجيات تداول الخيارات لحساباتهم المسجلة. اضغط لتتعلم المزيد.

اتصل بنا | سيبك إنفستور's إدج.

خيارات التداول في تفسا. الإعفاء من الأسواق ضمن استراتيجيات التداول المالية سوليوم. وأن التداول في أهداف استثماركم،

Надежные стратегии инвестиций.

تعرف على كيفية كسب الآلاف من المال & أمب؛ إدارة خيارات تداول المخاطر.

كيف يمكن أن تضعف استراتيجيات رسب الانهيار الخاص بك.

الفيديو جزءا لا يتجزأ من & # 0183؛ & # 32؛ طريقة ذكية وبسيطة للاستثمار في المستقبل أنت. نحن نستخدم نهج الحائز على جائزة نوبل لبناء لكم محفظة متنوعة من الأموال منخفضة الرسوم في غضون دقائق.

المال تصبح مليونيرا تفسا باستخدام هذه الاستراتيجيات 3.

13.11.2008 & # 0183؛ & # 32؛ استراتيجيات حساب التوفير الخالي من الضرائب (تفسا) قفزت فقط مع الأسهم التجارية مع تفسا بلدي وأعتقد أنني دوف في الجزء الضحلة من حمام السباحة.

أتب ازدهار.

09.08.2018 & # 0183؛ & # 32؛ حساب التوفير الخالي من الضرائب (تفسا) & أمب؛ استراتيجيات الاستثمار الموجهة الذاتي - تحميل مجاني كملف بدف (.pdf)، ملف نصي (.txt) أو قراءة على الانترنت مجانا.

& كوت؛ ما هي خيارات الخيارات التي تحقق أعلى عائد؟ & كوت؛ بواسطة.

أنا مستعد. هيا بنا نقوم بذلك. املأ المعلومات أدناه وأرفق بياناتك. سنأخذه من هناك.

تداول الأسهم المزاج: تفسا والضرائب.

الطول - 4:20. تيتل: تفساس - مخاطر التداول الثقيلة؟ غفكس جيمي غولومبك العضو المنتدب، الضرائب & أمب؛ التخطيط العقاري سيبك استراتيجيات الثروة "خلال الصيف تفساس.

تفسا استراتيجيات نقل المؤسسة - المال الذكية بلوق.

الفيديو المضمنة & # 0183؛ & # 32؛ مشاهدة الفيديو & # 0183؛ & # 32؛ جيمي غولومبيك، العضو المنتدب، الضرائب & أمب؛ التخطيط العقاري في سيبك استراتيجيات الثروة يناقش العناوين الأخيرة بشأن كرا تبحث لاستصلاح 75 مليون ...

برامج التداول & أمب؛ المستقبل | NinjaTrader.

07.09.2017 & # 0183؛ & # 32؛ التداول المتكرر في تفسا يمكن أن تعتبر تحمل على الأعمال التجارية.

يوم استراتيجيات التداول للمبتدئين - إنفستوبيديا.

تصبح مليونيرا تفسا باستخدام هذه الاستراتيجيات 3: كيفية بدء الاستثمار (بمسؤولية) هل تريد أن تضع أموالك حيث قلبك؟

استعراض المحفظة | Wealthsimple.

05.05.2018 & # 0183؛ & # 32؛ استخدام واستراتيجيات تفسا. والاستخدام المقدم ل تفسا وبعض الاستراتيجيات لمختلف المخاطر والتكاليف المرتبطة بالتداول،

تعلم خيارات التداول - أوبتيونسبوكسترادينغ.

طريقة ضريبية ذكية لإنقاذ مستقبل عائلتك. مع حساب التوفير الخالي من الضرائب (تفسا)، يمكنك المساهمة بمبلغ يصل إلى 5،500 دولار سنويا (5000 دولار للسنوات 2009 إلى.

تد الاستثمار المباشر - استراتيجيات الخيار ل رسبس & أمب؛ TFSAs.

& كوت؛ ما هي خيارات الخيارات التي تحقق أعلى عائد؟ & كوت؛ أي استراتيجية من جميع الاستراتيجيات والسر الحقيقي وراء نجاح تداول الخيارات هو أنه ليس كذلك.

مزاج تداول الأسهم: رسب، تفسا، الهامش والخيار.

16.09.2009 & # 0183؛ & # 32؛ رسب، تفسا، الهامش وخيارات الاستراتيجيات. رسب أو تفسا، وأنا أعلم أنني لا أستطيع حسنا، حتى الآن لقد تم تداول الخيارات فيكس.

المال تصبح مليونيرا تفسا باستخدام هذه الاستراتيجيات 3.

تقدم الحياة الحقيقية للتجارة التعليم تداول الأسهم مجانا! نحن مجتمع من الابتكار، والملهم، والإيجابية ودافع الناس من جميع أنحاء العالم. نحن.

ووتش لهذا تفسا التداول بيتفال | Advisor. ca.

تصبح مليونيرا تفسا باستخدام هذه الاستراتيجيات 3: وزير المالية للقاء الوكالة الدولية للطاقة الذرية أوتاوا - وزير المالية بيل مورنيو قال انه.

حساب التوفير الخالي من الضرائب (تفسا) كندا: ديتايلز & أمب؛ الاستراتيجيات.

و تفسا، التي ظهرت لأول مرة على قواعد جديدة تهدف إلى المستثمرين المتطورة، الذين يستخدمون تفسا كما حسابات التداول، كما هو الحال مع جميع استراتيجيات التخطيط،

أعلى 4 استراتيجيات حساب التوفير المجاني للضرائب.

مع حساب التوفير / الاستثمار الخالي من الضرائب في عام 2009، كان رأيي يتسابق حول ما يجب القيام به بالضبط مع الحساب. بين زوجتي وأنا، سيكون لدينا $ 10،000 قيمة غرفة مساهمة المتاحة لنا في السنة الأولى التي نعتزم تحقيق أقصى قدر من التعظيم.

كيف نعتزم استخدام الحساب؟ أنا & # 8217؛ كتب بعض الأفكار في العمود تفسا الأصلي الذي أنا & # 8217؛ م الذهاب إلى توسيع أدناه.

1 - صندوق الإيرادات.

أنا معجب كبير من الدخل السلبي الذي هو واضح في مساعي الاستثمار أرباحي. إحدى الأفكار التي أملكها لحساب الاستثمار الخالي من الضرائب هي الاستثمار في الدخل. والسبب في ذلك هو أن الدخل خال تماما من الضرائب.

مع حسابي المدعوم، لا أستثمر في أي شيء ينتج عائد رأس المال مثل صناديق الدخل أو صناديق الاستثمار المشترك. ومع ذلك، بما أن الضرائب ليست مشكلة مع تفسا، وسوف تبحث في الأسهم ذات العائد المرتفع ثابت لإنتاج الدخل الشهري الخالي من الضرائب. بعض الأسهم التي تتبادر إلى الذهن هي صناديق الاستثمار العقاري وصناديق الدخل مثل الرمال النفطية الكندية.

حتى الآن (اعتبارا من 2 يناير 2009)، كستريد هو الوساطة الخصم الأول والوحيد لتقديم حساب تداول ضريبي مجانا.

2. التجارة العدوانية.

فكرة أخرى هي استخدام تفسا لالعدوانية الأسهم / خيارات التداول. هذا ليس جذابا مثل الاستثمار في الدخل حيث أن الخسائر الرأسمالية لا يمكن المطالبة بها ضمن حساب تفسا. على الجانب الآخر من العملة، فإن المكاسب لن تواجه أي ضريبة سواء.

إحدى استراتيجيات خيارات المخاطر الأقل هي كتابة خيارات المكالمة لمراكز الأسهم التي تمتلكها بالفعل. مع هذه الاستراتيجية، يمكنك تعيين السعر الذي كنت على استعداد لبيع موقفكم ل، ولكن جمع قسط في هذه العملية. إذا ارتفع سعر السهم فوق الحد الأقصى قبل تاريخ انتهاء الصلاحية، سوف تضطر إلى بيع. ومع ذلك، إذا كان سعر السهم يبقى ثابتا أو ينخفض ​​خلال هذا الوقت، فإن الخيار تنتهي. النتائج؟ تحصل على الحفاظ على وضع الأسهم وقسطتك التي تم جمعها. إذا أردت، يمكنك الحفاظ على كتابة خيارات المكالمة وجمع تلك الأقساط.

3. بطاقة الائتمان التحكيم.

عندما كتبت عن التحكيم في بطاقات الائتمان من قبل، جئت إلى استنتاج مفاده أن إستراتيجية واسن & # 8217؛ تستحق ذلك بسبب انتشار رقيق بين الاقتراض وتراكم الفائدة بعد الضرائب. ومع ذلك، باستخدام تفسا بالتزامن مع هذه الاستراتيجية يلغي الضرائب على الفوائد المكتسبة ويجعل الاستراتيجية أكثر جدوى.

في الأساس، أخذ المال المجاني الذي حدد 0٪ بطاقات الائتمان العرض، إيداعه في حساب التوفير الخالية من الضرائب على الفائدة العالية (حوالي 3٪ في هذه الأيام)، وجمع عوائد خالية من الضرائب على المال مجانا. وأكبر تحذير يتمثل في مراقبة التواريخ التي تستحق فيها المدفوعات.

4 - صندوق الطوارئ.

وربما كان هذا هو الحل الأكثر شعبية ل تفسا لأنها سوف تسمح للناس للسماح لهم & # 8220؛ الطوارئ & # 8221؛ المال تنمو / سحب الضرائب الخالية من الضرائب. في حين أن هناك أي خطأ في استخدام تفسا بهذه الطريقة، قد يكون هناك إمكانات أكبر مع استخدام تفسا كحساب التقاعد.

إذا كنت ترغب في قراءة المزيد من المقالات مثل هذا، يمكنك الاشتراك في خدمة الرسائل الإخبارية المجانية أدناه (ونحن لن البريد المزعج لك).

الوظائف ذات الصلة:

نبذة عن الكاتب: فت هو مؤسس ورئيس تحرير مليون دولار رحلة (2006). من خلال الاستراتيجيات المالية المختلفة المبينة على هذا الموقع، وقال انه نما قيمتها الصافية من 200،000 $ في عام 2006 إلى 1،000،000 $ بحلول عام 2018. يمكنك قراءة المزيد عنه هنا.

أعلى مكافآت بطاقات الائتمان هذا الشهر:

أنا & # 8217؛ ليرة لبنانية استخدامه بمثابة صندوق الطوارئ / صندوق التوفير على المدى القصير. بالنسبة لأولئك منا الذين لا يزال لديهم رسب غرفة & # 8211؛ ومن الواضح أن رسب حساب التقاعد أفضل.

مرحبا فب! ماذا عن عندما تنمو غرفة مساهمة تفسا إلى 40-50k؟ سوف تستمر في استخدام الغرفة لتحقيق وفورات؟

فت & # 8211؛ لا، كان ينبغي أن أذكر أن أنا & # 8217؛ م التفكير فقط في استخدام تفسا كمدخرات إف / قصيرة الأجل للسنة الأولى أو سنتين. بعد ذلك أظن أن مثل معظم الكنديين، و ماكسينغ من المساهمات سيكون حلما بعيد المنال.

أستطيع & # 8217؛ ر حتى ماكس خارج رسب! على الرغم من أنني يجب أن أقول أن & # 8217؛ s أساسا لأننا & # 8217؛ لقد تم التركيز على دفع الرهن العقاري.

1 راتب، 1 زوج، 2 أطفال & # 8230؛ ليس هناك سوى الكثير من المال للذهاب حولها.

وأعتقد أن # 1 (صندوق الدخل) هو خيار جذابة للغاية. والسبب في ذلك أن الدخل من الثقة هو 1 الطيور في اليد، في حين أن المكاسب الرأسمالية هي 1 الطيور في الأدغال. يمكنك شراء العديد من الثقة التي توفر دخل شهري مستقر. هذا أوبتيوان هو جذابة للغاية، وتقريبا جيدة جدا ليكون صحيحا عند النظر في مدى صعوبة أنها تخضع للضريبة خارج تفسا. استخدام دريب الاصطناعية لهذه ولديك آلة تفاقم التي لا توجه أي ضريبة.

فب، هل من المنطقي استخدام تفسا كصندوق دخل لعائلتك أيضا؟ بالنسبة لي، وجود تيار الدخل الخالية من الضرائب إضافية هو دائما لطيفة!

فب & # 8211؛ بالتأكيد، سيكون ذلك رائعا. ومع ذلك، كما قلت، هناك فقط & # 8217؛ ر ما يكفي من المال للذهاب حولها.

أخطط على القيام # 1 كذلك. لدي ودي من الثقة في الدخل (نصف واد منذ & # 8220؛ أزمة & # 8221؛) في غير رسب أنني سوف نقل في Jan08. وقد وفرت لي تحطم طائرة صغيرة مع نعمة من نعمة. مع قيمة ديكريسد من تلك الأسهم يمكنني الآن نقل أكثر منهم في تفسا، فإنه قد يستغرق 3-4 سنوات لنقل كل منهم (بو!).

أيضا بالضبط (إلى حد ما) كيف أخطط على استخدام تفسا: تيار الدخل الخالية من الضرائب. انها & # 8217؛ ق قطعة جديدة من اللغز الذي لديك للنظر في ومعرفة كيف تناسبها في الخطة المالية الخاصة بك: على سبيل المثال. تساهم أكثر في رسب الخاص بك (معفاة من الضرائب) ثم استخدام تفسا الخاص بك إلى إعادة الفرق (معفاة من الضرائب).

من الرائع أن يكون لديك الكثير من النقاش حول هذه الأداة الجديدة وجميع الأفكار حول كيفية استخدام ذلك.

فت: لقد المملوكة ند النفط الرمال لبضع سنوات الآن. أوصي به (انها & # 8217؛ ق رخيصة الآن!).

I & # 8217؛ كان لدي بعض المال في حساب التوفير التي أسفرت عن حوالي 90 $ أو أقل في المتوسط ​​في نهاية العام. ويمكنني القول إن هذا ليس شاغلا ضريبيا رئيسيا. بالنسبة لي فإن تفسا هو أكثر حول زيادة ضريبة المال مجانا من أن يكون بضعة آلاف في & # 8220؛ الطوارئ & # 8221؛ الأموال.

أنا & # 8217؛ م الذهاب أيضا إلى استخدام تفسا ل # 1. هل يمكن لأحد أن يقول لي ما هو الفرق بين الثقة في الدخل و إتف تركز على الأرباح مثل سدي أو سدز؟

كنت أفكر في بناء محفظة إتف متفرقة داخل بلدي تفسا.

ويتمثل أحد التحديات في السنوات القليلة الأولى في أن حيازة الأسهم الفردية قد تكون أكثر تكلفة. هل سيكون هناك رسوم حساب سنوية على حسابات تفسا في شركات الوساطة التي تم التنازل عنها فقط عندما يتم استيفاء الحد الأدنى للأرصدة التي تبلغ 20 ألف دولار؟ ماذا عن اللجان؟

ومع ذلك، مع الأسواق في هذه الأنواع من الانخفاضات، وربما شراء بعض صناديق الاستثمار المتداولة تكون فعالة من حيث التكلفة. ثم، مرة واحدة في حساب يبني ما يكفي من القيمة، يمكن للمرء أن تبدأ التدليل في الأسهم الفردية.

نحن كثيرا ما سمعنا حجة الرهن العقاري مقابل رسب. في العام الماضي أو نحو ذلك، تلك التي كانت تدفع رهنها بقوة تلقت بعد خصم الضرائب من حوالي 5-6٪ & # 8211؛ تحسد عليه بالمقارنة مع هذا العام & # 8217؛ ق عوائد سوق الأسهم. الآن، قد تكون الحجة تأخذ استرداد الضرائب من رسب واستثماره في تفسا بدلا من دفع الرهن العقاري. إذا كنت تستطيع الحصول على الأسهم التي تسفر عن أكثر من معدل الفائدة على الرهن العقاري، ولديها إمكانية لزيادة رأس المال، والحجة ويبدو أن صالح هذا النهج.

وأخيرا، بالنسبة لأولئك الذين لديهم أطفال والتي من المأمول ملزمة للجامعة ولكن الآن فقط يمكن أن تبدأ الادخار للتعليم العالي، وربما كان من المفيد أن يساهم 500 $ سنويا إلى ريسب (من أجل الحصول على أقصى سيسغ) ثم تحويل الباقي إلى (تفسا).

أما بالنسبة لي، ما زلت ملجأ & # 8217؛ ر قرر بعد. انها & # 8217؛ ق لا أحب لدي المال على أي حال!

والتفكير في ذلك، الخيار الخاص بك # 3 سيسي المراجحة ليست فكرة سيئة إما، وخصوصا منذ يمكنك سحب المال في أي وقت لتسديد الرصيد. سيكون من المفيد بالنسبة لأولئك الذين لا يكون لديهم النقدية لتقديم مساهمات في تفسا.

أنا ذاهب إلى استخدام تفسا بلدي باعتبارها بقعة الاستثمار العدوانية والزوجة & # 8217؛ ق حساب التوفير في حالات الطوارئ.

إرم اسم آخر في # 1. لقد تم شراء في آرتيس ريت (AX. UN) ويدور قبالة توزيع جميلة كل شهر. تخيل أن النقدية تراكم الضرائب الحرة يجعلني دروول.

أنا أفكر أيضا في القيام بالخيار # 1. I & # 8217؛ م الذهاب الى القيام ببعض البحوث على أرباح الأسهم، والدخل الثقة، وما إلى ذلك كما لم أكن قد علمت بعد عنهم.

إن اهتمامي الوحيد بتوزيع األرباح داخل الصندوق هو أن يتم التعامل مع أرباح األسهم بشكل جيد جدا) في بعض المحافظات أكثر من غيرها (، لذلك يبدو وكأنه & # 8220؛ النفايات & # 8221؛ لوضعهم في حساب محمي ضريبي. إذا كانت الضرائب على ائتمانات الدخل، وصناديق الشركات الطرفية، وما إلى ذلك مرتفعة على الرغم من أن تفسا قد يكون مكانا مثاليا بالنسبة لهم، ويمكنك الحفاظ على أرباحك دفع الأموال خارج.

ويأتي ذلك إلى بناء معظم محفظة فعالة من حيث الضرائب نظرا لمجموعة كبيرة من المجموعات التي سوف تكون موجودة في غضون أسابيع قليلة. ويعتمد ذلك إلى حد كبير على معدل الضريبة الحدية الخاص بك الآن، ما تتوقعه أن يكون معدل الضريبة الهامشية عند التقاعد. أتوقع أن يكون معدل ضريبي الهامشي عند التقاعد كبيرا، لذا فإن الاستثمار في الأسهم الكندية التي تحقق أرباحا أو أرباحا عالية النمو هي نفايات إذا تم وضعها في رسب أو تفسا. وسيتم فرض ضريبة على رأس المال في رسب عند 100٪ عند السحب في حين أن المكاسب الرأسمالية خارج أي سيارة استثمارية تخضع للضريبة فقط بنسبة 50٪ * و * يسمح لي أن أكتب خسائر رأس المال ضده، وهو خيار غير متوفر في رسب أو تفسا. ما لم أتوقع أن يكون معدل الضريبة الحدية عند التقاعد أقل من نصف ما هو عليه الآن (الذي لا أفعله) من المنطقي الاستثمار في الأرباح وأرباح رأس المال في الاستثمار الخارجي. أنا مستثمر كبير من مخزونات التعدين الصغرى ويتم استثمار كل هذه في خارج رسب بلدي بسبب التقلبات الهائلة وإمكانات كبيرة لأرباح / خسائر رأس المال.

أنا أعتزم استخدام تفسا الخاص بي لفائدة & # 8220؛ أكثر أمانا & # 8221؛ الاستثمارات. يتم فرض ضريبة على الفائدة بمعدلي الهامشي الكامل كاستثمار خارجي، لذلك فمن المنطقي تحديد موقع هذا الجزء من محفظتي داخل تفسا. وستكون أيضا بمثابة صندوق الطوارئ الخاص بي، حيث أن بعض الأدوات التي تحمل فائدة سيجري تصفيتها بسهولة من أجل نقص التمويل القصير الأجل ثم تسدد في وقت قصير بمجرد أن تحل التدفقات النقدية الشهرية محل الأموال المطلوبة. ويبدو أن تفسا أن يكون أفضل مكان لتحديد الاستثمارات الأساسية منخفضة المخاطر في محفظتك.

ثم تصبح رسب مكانا رائعا لتحديد الاستثمارات الصلبة مثل الأسهم المصدرة للأرباح الأجنبية (هناك الكثير من النجوم الأمريكية ذات العائد العظيم) التي لا تتمتع بأي اعتبارات ضريبية خاصة خارج رسب / تفسا.

أنا أعتبر السرد رقم 3 والسرد رقم 1، حيث يمكنني استخدام بطاقة الفائدة من 9-12 شهرا 0٪ للاستثمار في مراكز توزيع الأرباح.

من حفظ ما يقرب من 500 $ في حساب التوفير (3٪)، ودفع الضرائب على أي مصلحة، وجعل الحد الأدنى من متطلبات الدفع ودفع التوازن سيسي النهائي مع هذا المال.

أحد الجوانب السلبية التي أرىها، على الرغم من أن المرء يمكن أن يحصل على بضع مئات من الفائدة في هذه الفترة، فإن البديل (مساهمات تفسا الشهرية) يجبر واحد على بناء مواقف ببطء وإحضارهم إلى السوق في نقاط مختلفة.

صحح لي إذا أنا خطأ، ولكن الاستثمار في تفسا هو كل شيء جيد وجيد عندما يتصرف السوق. ولكن عندما تدخل خسائر رأس المال حيز التنفيذ، فإن الاستراتيجية رقم 1 لن تكون جذابة جدا. يتم تنظيف معظم أصحاب أرباح الأسهم المرتفعة في هذا السوق، وهذه الخسائر لا يمكن استردادها في تفسا.

كولين، كنت على حق، إذا كنت تبيع الخاسر في تفسا الخاص بك، لا يمكن المطالبة خسائر رأس المال. ومع ذلك، خطتي هي لشراء وعقد الأوراق المالية مع التوزيعات التي هي آمنة إلى حد ما. وبغض النظر عن سعر السهم، فإنني على الأرجح لن أحصل على أرباح، ولكن سأواصل تحصيل الدفعات.

FT. أنا أميل نحو # 1 أيضا. ومع ذلك لست متأكدا بعد كيف سوف التعامل مع دفعات تيار الدخل. سوف ترك الأمر في حساب تفسا أو إخراجه لأنها تأتي لدفع نفقات الخ؟

بالنسبة لي حساب تسفا المطبات رسب بقعة واحدة أسفل قائمة بريورتي.

كيف يتم تنفيذ فكرة # 1 باستخدام صناديق الفهرس في تفسا؟

هل تعرف ما إذا كان من الممكن لفتح تد الأموال الإلكترونية تفسا (أرسلت رسالة بالبريد الالكتروني إلى تد قبل أسبوع ولكن لا توجد إجابات)؟

أعتقد أن خط المكالمات المغطاة.

& # 8220؛ إذا كان سعر السهم يرتفع فوق الحد المسموح به قبل تاريخ انتهاء الصلاحية، فستضطر إلى البيع. & # 8221؛ ينبغي أن تتغير على الأرجح.

& # 8220؛ إذا كان سعر السهم يرتفع فوق الحد الأقصى الخاص بك في تاريخ انتهاء الإغلاق، سوف تضطر إلى بيع. & # 8221؛

يمكنك بيع الأسهم الخاصة بك قبل تاريخ انتهاء الصلاحية (3 الجمعة من كل شهر)، وإذا تم تعيين خيارات تعيين بسعر أعلى، سيئة للغاية. إن لم يكن، يمكنك الحصول على الأرباح وأقساط الخيار.

أعتقد أنني أجري # 1، وربما أحرك رقم 3 في تفسا.

يا فت، ماذا عن فكرة شراء الأسهم المفضلة. وهو يوفر فائدة عالية الغلة (وإمكانية المكاسب الرأسمالية)

على سبيل المثال، يفضل سلف المفضل B & # 8217 s شمالا بنسبة 7٪ في الوقت الحالي. إذا قررت الشركة مبادلة أو شرائها مرة أخرى، يمكنك شراء تفضيلات أخرى.

أريد أن أسأل عن الخيار رقم 3، أنا & # 8217؛ كان له الفضل الكبير ولكن أنا & # 8217؛ لم يسبق لي أن رأيت عرض سعر الفائدة 0٪ في كندا.

أسمع عن ذلك طوال الوقت في المدونات المالية الأمريكية وبعض أصدقائي الولايات المتحدة يقولون لي عن العشرات من 0٪ يقدمون يلقون كل شهر، ولكن هل هذا موجود هنا؟

اسمحوا لي أن أعرف إذا كنت تحصل عليها، ربما هم & # 8217؛ استبعاد لي لأنني لا تحمل التوازن أو تملك المنزل؟

I & # 8217؛ مجرد دفع فائدة 0٪، 0٪ تحويل الرصيد سيسي من سيتي وحصلت للتو على 0٪، 1٪ تحويل الرصيد (خفضت إلى 0.5٪ عندما سألت) سيسي من مبنا.

أعطاني سيتي 9 أشهر في حين أن مبنا يعطيني 15 شهرا لسدادها.

انتقل إلى ريدفاجديالس، الصفقات الساخنة، وابحث عن هذا الموضوع & # 8211؛ وهي واحدة من المواضيع الأكثر شعبية هناك. (هناك موضوع آخر في التمويل الشخصي الذي يتحدث إلى هذه العروض.)

أخطط على القيام # 1 كذلك.

فت & # 8211؛ هل ستفتح كيستريد تفسا على ثقة الدخل التجاري؟

أنا & # 8217؛ م يميل نحو # 4 كما أنا & # 8217؛ ر حقا بحاجة إلى الدخل وتريد فقط أن تنمو صندوق غير ريج. أنا & # 8217؛ م التفكير في شراء بعض الثقة إضافية مثل COS. un أو PWT. un والحصول على برنامج دريب بدلا من السماح الجلوس النقدي هناك. سنرى كيف يعمل هذا.

أعتقد أنني سأعمل # 1 أيضا & # 8230؛ أنا حقا الاستمتاع بفكرة عقد طويل الأجل مع السلبي الدخل الدخل الحر. أي أفكار حول ما هي السمسرة الخصم تخطط للقيام به، وإذا كانت سوف تفتح أنواع حساب تفسا؟ إذا كان الأمر كذلك، فإنه سيكون من المثير للاهتمام أن نرى ما الرسوم التي سوف تهمة لأن الحد الأقصى في السنة 1 سيكون 5000 $.

أنا مهتم في إنشاء تد وارهوس تفسا. أي أفكار كيف سيعمل هذا؟ على سبيل المثال، إذا كنت ترغب في شراء 100 سهم من إنكانا (اللجنة الاقتصادية لأفريقيا تقريبا 5700 $)، كيف هذا العمل. وبعبارة أخرى، كيف يمكنني تعظيم الحد المخصص، لأن فرص الهبوط على 5K $ ضئيلة في سوق الأسهم.

كنت أتساءل هل يمكنني تقديم مساهمة عينية إلى تفسا من الأسهم المشتركة مع زوجتي؟

أي مساعدة سيكون موضع تقدير كبير.

لديك & # 8217؛ d لشراء الكثير الغريب من الأسهم لأنك فاز & # 8217؛ ر الحصول على أكثر ثم 5000 $ المساهمة للعمل مع. فقط المساهمة بقدر ما كنت بحاجة لشراء # من الأسهم التي يمكن أن يصلح. وستصبح فوائد هذا النظام أكثر أهمية عندما تبدأ الحدود في الارتفاع.

يمكنك & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛

شكرا لك على الرد الفوري، الأردن!

هل يعني ذلك أن ملكية الأسهم يجب أن تتغير أولا من مشتركة إلى شخصية قبل تقديم مساهمة تفسا؟

حسنا أنا & # 8217؛ لست متأكدا، ولكن أنا فقط فتحت عدة حسابات استثمارية جديدة في الشهر الماضي وفعلت العديد من التحويلات من وسطاء القائمة، لذلك بلدي استنادا إلى أن أفضل تخمين بلدي هو مجرد ملء استمارة طلب نقل اثنين عندما تفسا يتم تحديدها وبيان عدد الأسهم التي يتم تحويلها إلى نوع عيني ويوقع كل من مالكي الحسابات الجارية على كل منهما.

هم، # 1 يبدو جذابا جدا، على الرغم من أنني ملاذ & # 8217؛ ر بدا تماما في الثقة في الدخل (بدأت للتو الاستثمار & # 8212؛ أنا & # 8217؛ م 21). أنا بالفعل لا # 3، ولكن مع حساب التوفير الفائدة العالية (كطالب، لدي.

$ 11k على بطاقات 2!).

ربما أقرب إلى العام الجديد، هل يمكن أن تفعل تشغيل من خلال الثقة الصلبة الدخل مع توزيعات كبيرة؟

استراتيجيتي ل تفسا هي الحصول على صندوق (صناديق) أو إتف (ق) مع انخفاض معدل الفائدة السوقية، وتوزيع عالية ويفضل شهريا (ل دريب)، وفرصة للنمو.

أي شخص يعرف صندوق جيد أو إتف؟

أنا & # 8217؛ فعلت بعض البحوث الأولية ومثل سي التوقيع الدخل المرتفع في صناديق الاستثمار المشترك و إتف كنت أبحث في كلايمور العالمية توزيعات الأرباح.

تذكر أن الصندوق المشترك هو فقط جيدة كما هو & # 8217؛ ق الأسهم اختيار. لا أستطيع أن أتكلم عن أموال سي، ولكن في معظم الأحيان، صناديق الاستثمار النشطة هي ببساطة صناديق مؤشر مكلفة.

بالنسبة إلى إتف & # 8217؛ s، إذا كنت تبحث عن أرباح الأسهم المستندة إلى الدخل، فقد تحتاج إلى النظر إلى زدف أو كدز كجزء من محفظتك.

أتمنى أن يساعدك هذا!

أعتقد سارلوك يجعل نقطة جيدة. وتتمثل النقطة الكاملة لتوزيع الأموال بين مختلف أدوات الاستثمار في تحسين (تخفيض الضرائب). وبما أن الصندوق الاتحادي للتأمينات الاجتماعية لديه عمليات سحب معفاة من الضرائب، فمن المنطقي وضع أعلى الأصول الخاضعة للضريبة داخل الصندوق الاستئماني للضرائب، والاحتفاظ بأدنى الأصول الخاضعة للضريبة في الخارج.

لذا يجب وضع حسابات الادخار ذات الفائدة المرتفعة ومكاتب الاستثمار الحكومية التي تخضع للضريبة بنسبة 100٪ وفقا لمعدلك الهامشي داخل الصندوق الاستئماني للتأمين الصحي، حيث سيكون لديهم الآن معدل ضريبي بنسبة 0٪. لذلك، فإن وضع صندوق الطوارئ الخاص بك داخل صندوق الخدمات المصرفية لألفراد يكون أكثر وضوحا من منظور الضرائب، حيث ستتم إزالة جميع الضرائب المفروضة عليه.

بعد ذلك، أنا أعتقد أن سلم مؤسسة الخليج للاستثمار داخل تسفا هو الأكثر منطقية، حيث أنك ستولد الدخل، مع ضريبة 0٪، وليس هناك فرصة للخسائر، ويمكنك الاعتماد على أنه & # 8220؛ آمنة & # 8221؛ جزء من محفظتك، ووضع كل ما تبذلونه من استثمارات أكثر خطورة في سيارة مختلفة (رسب، أو غير مسجل).

أنا & # 8217؛ م حاليا 3 سنوات في الذهاب مع حساب نمط سميثمانويفر. ليس لدي أي شكاوى حول شراء صناديق الدخل في هذا الحساب. ضريبة إضافية قليلا يستحق توزيع أعلى. استنادا إلى الرياضيات أنا & # 8217؛ فعلت، وأنا أبعد مما لو كنت قد اشترى الأسهم مع أرباح المدى المتوسط. خصوصا الآن في معدل 4٪ أنا & # 8217؛ م الحصول على قرض بلدي.

بلدي ديليما هو، هل أفتح تفسا & # 8217؛ ق لزوجتي وأنا، ماكس لهم وشراء بعض الثقة أكثر أمانا الثقة؟ الحصول على جميع التوزيعات الخالية من الضرائب. أو أقترض أن 10K في 4٪، شطب الفائدة وشراء بضع شركات الثقة قوية مع عوائد متسقة عالية.

رياضيا، أنا & # 8217؛ د أبعد إذا ذهبت الطريق الثاني. ولكن أنا حقا أحب فكرة إعطاء زوجتي بعض النقود التي لن يكون لي أي سلاسل لي مع رجل الضرائب. ناهيك عن الأرباح الخالية من الضرائب بالنسبة لي.

أي شخص لديه رأي بشأن الطريقة التي يجب أن أذهب. في معظم الأحيان، وتستخدم التوزيعات لدفع رهن بلدي، والتي أنا ثم إعادة الأموال إلى الاستثمار، وبالتالي خلق المزيد من التوزيعات.

أفترض أنك & # 8217؛ إجراء المقارنة الخاصة بك مع الأموال المستثمرة في نفس الثقة.

بالإضافة إلى ذلك، هل اعتبرت أن بعض توزيعات الثقة هي روك. عندما تقوم في نهاية المطاف ببيعها، هناك & # 8217؛ ليرة لبنانية تكون مكاسب رأس المال أكبر بكثير مما لو كنت قد اشتريت الأسهم مع أرباح المدى المتوسط. لا أعرف ما إذا كان هذا يغير التوازن، ولكنه شيء يجب مراعاته في المقارنة.

الكتابة من الفائدة لطيفة، ولكن إذا كان معدل منخفض بما فيه الكفاية، هل يجعل هذا الكثير من الفرق؟

يا رفاق و بنات؛

تريد تشغيل هذا المفهوم بواسطة y & # 8217؛ الكل. إذا تم اقتراض 14K من لوك (حاليا في رئيس الوزراء)، ومن ثم ساهم في رسب. وبعد ذلك ساهمت عملية استرداد الضرائب البالغة 5 آلاف من مساهمة برنامج الرد على الفقر في الصندوق الاستئماني للضحايا. وقد استثمرت الحكومة الاتحادية للأمن الغذائي في صناديق للدخل ذات عوائد جيدة (صندوق إنبيبلين يحقق أكثر من 10٪ على سبيل المثال). ثم تم سحب توزيعات الثقة من تفسا واستخدمت لدفع الفائدة لوك. وبدلا من ذلك، يمكن استثمار الخزانة التفضيلية المؤقتة في مخزونات توزيعات أرباح جيدة، ومن ثم يمكن أن تشكل المكالمة المغطاة بعض الفرق في العائد.

في معدل لوك 4٪ حاليا، أنت بحاجة إلى العائد من حوالي 10٪ إلى التعادل. إذا انخفض معدل لوك ليقول 3.25٪ بحلول يناير كانون الثاني، يمكن استخدام توزيعات الثقة الزائدة لدفع لوك. من المرجح أن يزداد معدل لوك بمجرد عودة الاقتصاد مرة أخرى. ومن المفترض أن الأسهم ستكتسب قوة في ذلك الوقت.

نوبليا، التي تبدو وكأنها استراتيجية منطقية. لماذا لا يتم مسح جدول بيانات ومشاركتنا النتائج؟ أو ربما Cannon_Fodder يمكن أن تخلق واحدة من جداول البيانات السحرية له؟

أنا لست متأكدا مما إذا كنت تقترح أنك ستدفع رهن الرهن العقاري، ثم إعادة توجيه المدير إلى حساب تفسا الخاص بك للاستثمار، ولكن إذا كنت، فإنني أعتقد أن الحكومة فازت & # 8217؛ ر السماح للخصم الضريبي للمساهمة تفسا.

ومع ذلك، يمكنك أن تأخذ تلك الفوائد / توزيعات الأرباح وبدلا من دفع الرهن العقاري بشكل أسرع يمكنك فقط وضع بعض المال في تفسا.

أول مشاركة لي على بلوق، شكرا لجميع المعلومات الرائعة فت، فقد ساعد كثيرا.

بضعة أسئلة.

1. أنا أتطلع في الخيار 1، سيكون من الممكن القيام به كما يقول مونيغاردينر بحيث يمكنني أن مجمع النمو؟ من الناحية المثالية أنا أنظر إلى تفسا للمساعدة في تعزيز بلدي صندوق التقاعد جنبا إلى جنب مع رسب بلدي. [بداية متأخرة على التقاعد]

2. أنا ملجأ & # 8217؛ ر رأيت الكثير نشرت عن الفوائد الضريبية من تفسا للأزواج المتزوجين، وأنا تخطط للمساهمة في زوجي تفسا، للمساعدة في تحقيق التوازن في الدخل عند التقاعد. والحد بشكل خطير من مستوى ضريبة الدخل عند التقاعد مقارنة الآن. من خلال المساهمة في زوجاتي رسب و تفسا، يمكنني الحصول على فوائد ضريبية الآن وعندما نتقاعد. ثم أخطط لاستخدام زوجتي ضريبة الدخل المنخفض شريحة لصناديق الطوارئ لدينا في البداية، وذلك بهدف نقل كل صندوق الطوارئ إلى تفسا على مدى 5 سنوات. هل يستطيع شخص ما تأكيد هذا الخيار القابل للتطبيق؟

متأخرا جدا لهذه المشاركة، ولكن & # 8230؛

أنا التخطيط على إغراق معظم الأسهم بلدي أرباح الأسهم في هذا الحساب. آمل رك يمكن الحصول عليه الحق والسماح عقد النقدية الأمريكية على الرغم من. هذا يمكن أن يكون صفقة الصفقة.

I & # 8217؛ لقد أدركنا كيف & # 8216؛ مريحة & # 8217؛ توقيت تفسا هو. فكر في هذا، إذا قمت بنقل & # 8216؛ عينا & # 8217؛، معظمنا سوف ندرك خسائر كبيرة في رأس المال، ولكن إذا كنت تملك الأسهم دفع أرباح مستقرة كنت لن 'ر بيع خلاف ذلك. نقل العينية يسمح لك للحفاظ على عقد، ولكن الحصول على & # 8216؛ مجانا & # 8217؛ رصيد خسارة رأس المال للتقدم بطلب للحصول على مكاسب مستقبلية. عصير جدا!

التحويلات العينية تؤدي إلى مكاسب رأس المال؟ كنت أعتقد أن لديك لبيع الأصول وعدم إعادة شرائه لمدة 30 يوما أو اعتبرت كرا أنها معاملة غسل وبالتالي لم تحصل على أي خسارة رأس المال للشطب؟

يرجى تصحيح لي إذا أنا & # 8217؛ م الخطأ.

أنا ملاذ & # 8217؛ ر رأيت أي شيء من كرا على التحويلات العينية إلى تفسا. لماذا تعتقد أن هناك خسارة رأس مال مسموح بها؟ Remember that if the same rules apply as RRSP then a transfer-in-kind will not allow you to claim a capital loss…

I believe in kind transfers from a non reg to a registered account trigger capital gains, but NOT capital losses. To get the losses, you have to sell outside the TFSA, contribute the cash, then wait 30 days and rebuy the equities.

wow, quick responses. i was thinking about it and it certainly seemed to good to be true.

with this volatility, 30 days out of the holding seems like an eternity. maybe worth a gamble though, since i’ve got some holdings with very substantial losses.

From all I am reading now I think a good choice would be Questrade tax Free Account and hold in it some Gold. The gold prospectes in the next years seem very optimistic from what I read.

Also did you guys updated your choices as per who is the cheapest company? I now see their fees and they seem to be the lowest in Canada or am I mistaken? their “democratic pricing” :)

Does anyone know if appointing a beneficiary to a TFSA would avoid probate fees?

Can we trade US options in the TSFA account?

I’m leaning towards option # 4 since, as you can read above, there are so many unanswered questions with the TFSA.

PC Financial has a tidy 3.75% rate.

Why not put the $$ there for the 1st year and wait until the dust settles?

Option # 3 isn’t a good one since you have to “watch when payments are due”. I don’t know about you, but I have enough things to watch already.

Option # 1 and the use of REITs in the TFSA may be a good move, if you want an income flow. I may go this route in the future.

What are the rules about changing your TFSA from one company to another for a better rate or one that offers stock options.?

Has anyone actually made in-kind transfers of existing holdings into their TFSA’s? I’m in the process, and just realized that its best to wait until the markets are down, therefore we can squeeze more units/stocks into the TFSA.

I suppose just as long as I get the US and US ADR dividend paying holdings in before pay-day then I should be able to benefit from the tax-free status. Perhaps I’ll be waiting for a dip in the market? Hmm. Any good advice on how to ‘time’ the market? I don’t think I’d make a very good stock ‘daytrader’.

I was just on the ING Driect website. And I read that the maximum contribution room an individual can have is $5000. Is this true? Or is there a way to increase your maximum contribution room?

ron87 that is true…the TFSA contribution room is $5000/year.

Hi, this is my first post, I’m kind of new at this. I just jumped in with trading stocks with my TFSA and I think I dove in the shallow part of the pool. I’m currently trading US stocks because I tought I would save the taxes, since I believe the dividends are taxed as interest income. Now here is the problem, this is an email I have received 2 days ago from Questrade.

”… The U. S. government does not recognize registered education savings plans (RESPs) or tax free savings accounts (TFSAs) in their current tax treaty. All USD income earned in these accounts will be subject to applicable taxes.”

Can someone please shed some light on how this will impact my capital gains and dividends.

In a nutshell, U. S. dividends are taxed at 15%, or 30% if you have not filed a W8-BEN with your brokerage. These amounts will be withheld by your broker.

Your capital gains are not subject to U. S. tax.

Thank you DK for your reply!

Seems like I didn’t brake my neck after all… Not yet anyway… :)

Has anyone considered over contributing to the TFSA and eat the 1% a month so long as you can make more than 1% a month you should still be a head of the game.

I’m a pretty decent trader and make on average 5% on my portfolio each month. So i’m thinking i eat the 1% a month for the first 6-12 months and then pull out my over contribution amount leaving my capital gains in the account to continue to trade tax free. :)

Wow, 60% annual returns… what’s your secret?

Income trusts are the perfect match for the TFSA because their income would be fully taxed if outside the TFSA. But in 2018, trusts are going to be taxed, so from what I understand they’ll be given the dividend tax credit. Dividend income would defeat the purpose of the TFSA, because it’s hardly taxed anyways.

Are there any high yielding investments that can take full advantage of the TFSA post-2018?

Toban, REITs (most if not all) will be exempt from the 2018 change in taxation laws – presumably they should be able to maintain high distributions. After that, it may be a matter of shifting bonds and other interest paying investments, as well as foreign dividend producing equities into the TFSA for me.

How is this low MER Claymore Global Monthly Advantaged Dividend ETF for TFSA?

Responding to the fact that Questrade is the only discount brokerage with TFSAs…

I was looking at this and I see a bias towards Questrade. It seems fishy.

I use Q-trade and I am happy with it and it has won numerous awards from the Globe and Mail.

I had my TFSA set up with Q-trade BEFORE the end of 2008 so whoever is pushy Questrade outa do their research.

After using both Qtrade and Questrade I can honestly say that I prefer Questrade. Qtrade has better research tools, while Questrade has much better trading costs and I prefer their customer service.

As for TFSAs, I am of a similar state of mind as Million Dollar Journey, that the best holdings in these accounts is Income Trusts. I have written articles about why I believe this on my blog and even have a page dedicated to displaying my actual TFSA holdings, which is kept up to date. Bascially, I believe the TFSA should be use for investments that would normally be tax inefficient and still have capital gains potential. As a result of the new legislation regarding Income Trust Taxation coming for 2018, I have decided to fully fund my portfolio with Income Trusts.

For those of you who are not sure whether to invest in a TFSA or RRSP please take a look at my simple guide: investingincanada. info/2009/11/rrsp-vs-tfsa-which-investment-account-to-use. html.

I have a trading account with BMO and want to transfer stock into a TFSA for my husband and me. I can either add him to my existing trading account or set up a seperate joint account then transfer enough stock to that account to then be transfered into the TFSA’s.

My questions is by transfering, will I still be able to realize the losses when I file income tax? Would I be better off to add him to my existing account or open seperate joint account.

question if you invest in u. s paying dividened stocks are they tax free also.

No, as TFSA is not considered retirement savings vehicle according to the Canada – US treaty.

15% US withholding tax applies if you fill out W8-BEN (30% without it).

IT seams like I always invest oppossite of what the majority is doing & if Iam not it really makes me wonder if I have been thinking or just following.

Most investors lose money in the well oiled market. Yet most people I talk to are either using their TFSA for high risk investments such as stocks or for a savings account. I feel comfortable using TFSA for purchasing GICs from online manitoba credit unions. The banks are to reckless with the money that is lent to them through deposits. I have heard so many say it is only 5000 dollars that there risking in the market but 5000 dollars really adds up over the years when interest is compounding. Aprox 30 years from now when interest rates peak out the money from TFSA will really start to work. ( there is a 30 yr cycle from high to low to high to low etc in interest rates)

I will only risk 1-3 % of my capital in the stock market & it will not be in an RRSP or TFSA. which again is a lower percentage then what the majority is investing for those which invest in the market.

As for RIETS I would only purchase private & again it is the opposite of what the majority is doing which is purchasing puplic. With no more then 3% invested.

For timming the market I have done my own research & use astrology & price pattern for my investing. Few do their own research going back over a hundred years & even fewer do the research to obtain the statistics on the effects of astro physics on market prices.

@jet. Astrology. I love your sense of humor.

When I chart a 200 day moving average over a moon chart and multiply by a 4 year average S&P 500 P/E ratio I get a “sell” إشارة. Can anyone confirm?

FrugalTrader, what broker you use for TFSA to trade option spreads?

Questrade does not allow strategy option trades (vertical spreads, iron condor etc.) in the TFSA account.

@Edwin, I do not trade option spreads, but I hear that Interactive Brokers is good for options however they do not have TFSAs.

Hi I am thinking of investing in TD eseries index funds in my TFSA account because of the low MER . Any comments on whether this is the right strategy? شكر.

@Satuk, i’m a fan of the TD e-series (I use it for our RESPs), i say go for it!

@FrugalTrader: Thanks for the reply. I am also thinking of TD e-series for both my TFSA and RRSP and I am planning to invest in TD e-series index funds – Canadian bond market index, Canadian stock market index , US Stock index and International stock index.

Is it the right strategy? should I worry about withholding taxes? I read somewhere that for TFSA , I should avoid US index because of withholding taxes. Any input on this? شكر.

@satuk, great question. This link should help:

@FrugalTrader Thanks for the reply. After going through the link, I understand the only difference is no foreign equity funds in TFSA. Is it because of withholding tax? So I can invest in the TD e-series index funds for both RRSP and TFSA except in TFSA I should not invest in US and international index funds. Is my understanding correct? شكر.

@satuk, you got it. Basically, if you are going to spread between TFSA and RRSP – put the US/international funds in RRSP and Canadian equity/bonds in TFSA. That should do it!

شكرا لكم. I think now I am ready with my investment strategy for 2018.

also I am aiming to do maximum contribution to both RRSP and TFSA so for me it is contributing to both accounts and not a choice between these accounts . I am a passive investor as this is my first year of investing in Canada and not keen to open a brokerage account. Hence I would like to stick with TD e-series for the time being and hope this is the right strategy.

Move over RRSP, TFSA: Here are 7 strategies for maximizing investment returns you might not know about.

April 29, 2018 4:13 PM EDT.

Investors tend to focus first and foremost on gross returns. Since an investor only gets to keep their net return after-tax, tax should be an important factor when it comes to investment decisions. The most basic example of this is to make the most of available tax shelters. Most people are aware of tax shelters like RRSPs, TFSAs and RESPs, but, if you are self-employed, you can even create your own tax shelter by incorporating and leaving some of your income in a corporation, paying a lower tax rate than you would otherwise pay personally. Jason Heath outlines seven more considerations for how to make your investments more tax-efficient.

A new tax strategy for high-income earners: Ted Rechtshaffen outlines how a family can maintain their $180,000-lifestyle on taxable income of just $30,000. Read on.

1. Investors with RRSPs and TFSAs may think that they don’t need to worry about the tax implications of their investments, but that isn’t true: foreign dividends earned in a TFSA are subject to withholding tax from the source country, and Canadian mutual funds or Canadian-listed exchange-traded funds that own foreign stocks are also subject to withholding tax on the dividends earned in an RRSP. Furthermore, RRSP withdrawals will be taxable someday, so how big to grow an RRSP and when to take withdrawals is another important tax consideration for registered accounts.

U. S. stocks that trade on a U. S. stock exchange are not subject to withholding tax when held in an RRSP — but they are in a TFSA. So RRSPs may be a better option than TFSAs for U. S. stocks. But where you hold non-U. S. foreign stocks depends on your overall asset allocation and whether you have non-registered investments as well.

2 - Investors with non-registered investments should consider leaning more towards earning capital gains or Canadian dividend income. Capital gains are only 50 per cent taxable in a non-registered account. Canadian dividends are taxed at a lower rate than interest or foreign dividends, but the exact tax rate varies depending on your tax bracket.

3. Real estate investment trusts (REITs) and limited partnerships (LPs) generally pay out distributions to investors that take different forms. While some of the income may be considered taxable dividend income, some portion may also be considered return of capital. Tax is not immediately payable on return of capital, but will reduce your cost base on an investment and increase the taxable capital gain when you ultimately sell it. REITs and LPs can boost after-tax returns in a taxable account.

4 - In the ETF space, Purpose Investments’ corporate class ETFs currently allow investors to switch between different funds without incurring taxable capital gains. Horizons Exchange Traded Funds offers swap-based ETFs that convert taxable interest and dividends into deferred capital gains.

Corporate-class mutual funds have higher fees and promote active management versus their lower-fee, passive ETF cousins, but can also reduce tax on non-registered investments. CI Investments is the largest in the corporate class mutual fund industry in Canada, with over 60 offerings. But, the recent federal budget will do away with the tax-free switching option available to corporate-class investors later this year, so the clock is ticking on this particular corporate class tax efficiency.

5. Universal life insurance has a savings feature that can be allocated into various active and passive investment options that grow tax-free. Fees tend to be higher than non-insurance solutions, so fees and tax savings need to be compared. Whole life insurance invests some of your premiums on a tax-free basis by the insurance company into unique asset classes, such as private placement bonds, residential and commercial mortgages, private equity and policy loans to other policyholders. Commissions are generally high up-front, so a whole life policy should not be a short-term commitment.

6. Rental real estate can be extremely tax-efficient. Mortgage interest is tax-deductible and a financed rental property can sometimes create tax refunds. Even cash flow positive properties can have income sheltered from tax by claiming depreciation on your tax return.

7. Flow-through shares can earn tax-effective returns and create tax refunds in excess of 50 per cent of your investment. The government incentivizes investors to buy flow-through shares issued by junior resource companies. These shares are especially risky and that is why tax refunds are used to attract investors.

In summary, there are many different tax-efficient ways to invest, but keep in mind that tax should never be the primary decision-making factor. A thorough understanding of retirement and estate objectives should be a starting point for any investment plan. From there, seek out tax-efficient returns, because when all is said and done, you only get to keep the after-tax amount.

Jason Heath is an advice-only / fee-only Certified Financial Planner (CFP) and income tax professional at Objective Financial Partners Inc. in Toronto.

أخبار الفيديو.

إدارة الثروة.

Four new strategies you can use this year to get ahead of Ottawa's proposed tax changes.

This one simple money habit makes all the difference in having a comfortable retirement.

Adults in wealthy nations don't expect their kids will earn more.

Robo advisors are taking the emotion out of wealth management — but not everyone thinks that's a good thing.

أهم الأخبار.

المضي قدما، والقفز على بنك كندا سعر الفائدة رفع سعر الفائدة - هناك & # 039؛ s الكثير من الأسباب ل.

كندا عالقة على هامش كما ازدهار النفط الولايات المتحدة يخلق فرص العمل، والحد من الانبعاثات.

سجل حساب جديد سجل دخول.

باستخدام حسابك الحالي من:

أو مع حسابك:

تسجيل الدخول إلى حسابك.

Welcome back, !

تسجيل الدخول إلى حسابك.

مرحبا بعودتك، !

تم إلغاء تنشيط الحساب.

حسابك تم تعطيله.

أخفق تنشيط الحساب.

عذرا، لم نتمكن من التحقق من عنوان البريد الإلكتروني هذا.

تم تفعيل الحساب.

تمت إعادة تنشيط حسابك.

مطلوب التحقق من البريد الإلكتروني.

يجب التحقق من عنوان بريدك الإلكتروني قبل تسجيل الدخول. تحقق من بريدك الإلكتروني في رسالة التحقق، أو أدخل عنوان بريدك الإلكتروني في النموذج أدناه لإعادة إرسال الرسالة الإلكترونية.

Almost Done!

يرجى تأكيد التفاصيل أدناه.

بوستميديا ​​يريد تحسين تجربة القراءة الخاصة بك وكذلك تبادل أفضل العروض والعروض الترويجية من المعلنين معك. سيتم استخدام المعلومات أدناه لتحسين المحتوى وجعل الإعلانات عبر الشبكة أكثر ملاءمة لك. يمكنك دائما تغيير المعلومات التي تشاركها معنا عن طريق تعديل ملفك الشخصي.

انتباه طباعة المشتركين صحيفة.

للتحقق من العروض المقدمة للمشتركين (مثل إيبابر، الوصول الرقمي، مكافآت المشترك)، يرجى إدخال رقم هاتف الاشتراك في صحيفة الطباعة والرمز البريدي.

من خلال النقر على "إنشاء حساب"، وأنا سمعي منح إذن بوستمديا لاستخدام معلومات حسابي لإنشاء حسابي.

كما أنني أقبل وأوافق على الالتزام ببنود وشروط بوستمديا فيما يتعلق باستخدامي للموقع ولقد قرأت وفهم بيان الخصوصية بوستميديا. أوافق على جمع معلوماتي واستخدامها وصيانتها والإفصاح عنها وفقا لسياسة خصوصية بوستميديا.

Almost Done!

يرجى تأكيد التفاصيل أدناه.

هل لديك حساب؟ تسجيل الدخول.

بوستميديا ​​يريد تحسين تجربة القراءة الخاصة بك وكذلك تبادل أفضل العروض والعروض الترويجية من المعلنين معك. سيتم استخدام المعلومات أدناه لتحسين المحتوى وجعل الإعلانات عبر الشبكة أكثر ملاءمة لك. يمكنك دائما تغيير المعلومات التي تشاركها معنا عن طريق تعديل ملفك الشخصي.

انتباه طباعة المشتركين صحيفة.

للتحقق من العروض المقدمة للمشتركين (مثل إيبابر، الوصول الرقمي، مكافآت المشترك)، يرجى إدخال رقم هاتف الاشتراك في صحيفة الطباعة والرمز البريدي.

من خلال النقر على "إنشاء حساب"، وأنا سمعي منح إذن بوستمديا لاستخدام معلومات حسابي لإنشاء حسابي.

كما أنني أقبل وأوافق على الالتزام ببنود وشروط بوستمديا فيما يتعلق باستخدامي للموقع ولقد قرأت وفهم بيان الخصوصية بوستميديا. أوافق على جمع معلوماتي واستخدامها وصيانتها والإفصاح عنها وفقا لسياسة خصوصية بوستميديا.

فيرفي البريد الإلكتروني الخاص بك.

لقد أرسلنا إليك رسالة تأكيد بالبريد الإلكتروني. يرجى التحقق من البريد الوارد واتباع الإرشادات لتأكيد عنوان بريدك الإلكتروني.

Create a new password.

اتبع هذه الخطوات البسيطة لإنشاء كلمة مرور جديدة:

1. أدخل عنوان بريدك الإلكتروني أدناه.

2. انتظر حتى تصل التعليمات في بريدك الوارد.

3. اتبع التعليمات لتحديث كلمة المرور الخاصة بك.

Create a new password.

We've sent an email with instructions to create a new password. Your existing password has not been changed.

دمج حساباتك.

Sign in to complete account merge.

إعادة ارسال بريد التحقق.

عذرا، لم نتمكن من التحقق من عنوان بريدك الإلكتروني. يرجى إدخال بريدك الإلكتروني أدناه، وسنعيد إرسال الإرشادات للتحقق من البريد الإلكتروني.

تم إرسال رسالة التحقق بالبريد الإلكتروني.

تحقق من بريدك الإلكتروني للحصول على رابط للتحقق من عنوان بريدك الإلكتروني.

تم التحقق من البريد الإلكتروني.

نشكرك على التحقق من عنوان بريدك الإلكتروني.

تغيير كلمة السر.

تم تغيير كلمة السر.

لقد تم تحديث كلمة السر الخاصة بك بنجاح.

إنشاء كلمة مرور جديدة.

We didn't recognize that password reset code. يرجى إدخال بريدك الإلكتروني أدناه، وسنرسل إليك رمزا جديدا لإعادة تعيين كلمة المرور.

إنشاء كلمة مرور جديدة.

لقد أرسلنا إليك رسالة بريد إلكتروني تحتوي على إرشادات لإنشاء كلمة مرور جديدة. Your existing password has not been changed.

Watch for this TFSA trading pitfall.

Michelle Schriver / September 7, 2017.

If you make frequent trades in your TFSA, you might face a bigger-than-expected tax bill.

“CRA is taking a very aggressive position, in some cases, that some extensive trading in a TFSA could lead to the TFSA carrying on a business,” warns Jamie Golombek, managing director of tax and estate planning with CIBC Wealth Strategies Group.

When a TFSA is deemed to be carrying on a business, any associated gains are taxable as income, negating the TFSA’s tax-sheltering abilities.

Golombek says the following factors could determine whether someone is deemed to be carrying on a business in their account:

Trading frequency . Trading once a year or once a month won’t raise suspicion, says Golombek, but more frequent trading might. “There’s no bright-line test,” he explains. “The question is: Does the frequency of transactions trigger a red flag?” Duration of holdings . “We don’t know exactly how long is [considered] too short” by CRA when it comes to holding stocks, says Golombek. What concerns CRA is when an ostensibly long-term investor buys blue-chip, dividend-paying stocks but sells mere days later. Intentions for resale . CRA will try to determine whether you’re acquiring the securities to resell them at a profit or holding them for long-term growth and dividend income. Nature and quantity of securities . The tipoff for CRA could be someone buying and selling the same names over and over again, in large amounts, says Golombek. Time spent buying and selling . Not having a day job outside trading could blur the problem, he warns. “The concern here — not just for TFSAs but in general — is does it make sense that you’re earning most of your income from the securities business?”

In general, each time you dispose of a security, the gain on that security could be considered a capital gain, of which only 50% is taxable, or an income gain, of which 100% is taxable.

“Income versus capital is one of the most complex issues in tax law,” says Golombek. The issue has numerous interpretations in case law.

A case to consider.

Golombek points to the 2017 case of a taxpayer who faced a CRA reassessment ( Foote v The Queen , 2017 TCC 61). The taxpayer was a CFA who had 25 years’ experience in financial services and was head of institutional trading at a Canadian investment firm. He was also licensed as a trader and dealer.

In late 2009, he bought and sold stocks in two investment accounts from 34 different issuers, spending more than $2 million, says Golombek, who adds that his total gain was $550,000, with an average hold period of 50 days and an average return of 30%.

“This was of course after the market meltdowns,” notes Golombek.

The court decision says he also “sold some securities short” in the two accounts and throughout the period in question, but those trades were not in dispute. That’s because the “gains and losses on short sales were reported by Mr. Foote on income account throughout.”

The judge noted that each case is independent on its own facts. From the facts in this case, the judge ascertained the taxpayer had crossed the line from investing to trading, ruling that the facts revealed the taxpayer’s intention was to do business rather than to invest for the longer term.

That distinction is a tax principle, says Golombek. “This all comes down to the issue of income versus capital in a non-registered account,” he says. “And then, of course, the rule in the TFSA says that if you’re doing frequent trading it could be a business” and, therefore, the income is taxable.

In the court decision, the judge made clear the taxpayer wasn’t singled out because his investments were in securities; the taxpayer was reassessed in part because his day job involved trading securities. The judge added that “an antique dealer, […] a vintage car collector, a real estate broker or an auctioneer in comparable circumstances could reasonably expect a similar result.”

The judge didn’t accept the taxpayer’s testimony that his trading activity “wasn’t really related to his day job,” says Golombek. In the decision, the judge wrote, “I […] do not accept that Mr. Foote’s expertise and experience did not extend to what he regarded as actual trading activities,” noting that Foote had supervised trades.

Advisors beware.

For advisors who offer investment advice, says Golombek, “The risk is certainly higher for our own TFSA and trading accounts that, should we be engaged in these factors that CRA looked at, we could be subject to tax on full business income rather than profits taxed as 50% capital gain.”

Of course, there’s an easy way to avoid the problem.

“There’s no concern whatsoever for a buy-and-hold strategy, where you don’t have frequent trading and you have long-term hold periods — even if someone’s in the investment business,” Golombek suggests.

For the advisor who specializes in.

Access the EXPERTS when YOU need them.

Interesting that the success of Mr. Foote’s trading caught the eye of the CRA and his TFSA was deemed a business. What would have occurred (all things being the same) if Mr. Foote’s trades been unsuccessful and caused capital losses. Would the CRA then have allowed him to write off these loses? Would the CRRA have notified him that they thought his TFSA was a business if he had loses? غذاء الفكر.